证券托管与存管(一)证券托管、存管的概念(熟悉)证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券存管一般指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。(二)我国目前的证券托管...
证券从业资格
证券账户和证券托管一、证券账户管理证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。开户代理机构是指中国结算公司...
个人贷款客户定位一、合作单位定位1 . 个人住房贷款合作单位定位(1)一手个人住房贷款合作单位(2)二手个人住房贷款合作单位(3)合作单位准入2 . 其他个人贷款合作单位定位(1)其他个人贷款合作单位(2)其他个人贷款合作单位准入二、 贷款客户定位客户定位① 具有完全民事行为能力的自然人，年龄在18...
合作单位营销1 . 个人住房贷款合作单位营销(1)一手个人住房贷款合作单位营销(2)二手个人住房贷款合作单位营销2 . 其他个人贷款合作单位营销二、网点机构营销1.网点机构营销渠道分类网点机构随着对客户定位的不同而各有差异，主要有：全方位网点机构营销渠道、专业性网点机构营销渠道、高端化网点机构营销渠...
一、金融市场发挥功能的条件 在市场经济条件下，金融市场具有重要的功能和作用，但其功能的正常发挥需要以下条件： 1.市场参与者要有充分的自由，有参与自由和资产选择的自由; 2.金融市场要有良好的运行规则，以保证其正常功能的发挥。 二、金融市场的功能 1.金融市场的发展为金融资产提供了充分的流...
中国证券投资基金业协会(简称“证券投资基金业协会”)14日透露，基金从业资格考试重启一年来，报考科次达205余万，平均通过率约50%。证券投资基金业协会介绍，未来将打造大资管行业的人员管理统一平台，对从业人员考试情况、执业行为、投资业绩等进行全面记录。 证券投资基金业协会介...
证券交易程序概述(熟悉)在证券交易所市场，证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个步骤。一、开户开户：证券账户和资金账户证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。二、委托根据委托订单的数量整数委托和零数委托根...
证券交易所的会员、席位和交易单元一、会员制度上海、深圳证券交易所都采用会员制。证券交易所接纳的会员分为普通会员和特别会员。▲普通会员应当是经有关部门批准设立并且有法人地位的境内证券经营机构。▲境外证券经营机构设立的驻华代表处，经申请可以成为证券交易所的特别会员。(一)证券交易所会员的资格、权利和义务...
交易对手信用风险管理:第一，在管理理念上，在加强信用风险组合管理的同时，将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理;第二，在管理架构上，成立专门的部门负责交易对手信用风险管理，形成风险流程管理;第三，在管理手段上，改进交易对手信用风险计量水平，开发交易对手信用风险计量系统，提高精细化程度;第四，在...
标准法:先分别计算利率风险等，再将这些风险类别计算获得的资本要求简单相加。1.头寸拆分按照风险分类分别计算，同一产品可能涉及多类风险，需要重复出现在不同类别的风险计量中。但这并非重复计量，它体现了同一头寸对应不同风险类别的潜在损失对应的资本。头寸拆分原理：从现金流角度看待一个产品。在标准法下，金融产...
经过三年多的市场监管，中国基金行业的规范正在逐步建立起来。从基金备案、到从业人员资格考试，无论是阳光私募、PE还是创投，都不得不提升综合实力，接受证监会和协会的监管。 中国证券投资者基金业协会(下称“协会”)自2015年7月开始组织基金从业资格考试，首场考试之后争论四起。其...
1、设立基金管理公司是否要求相关人员具有基金从业资格? 《中华人民共和国证券投资基金法》第13条规定，取得基金从业资格的人员达到法定人数是设立管理公开募集基金的基金管理公司必须具备的条件之一。 同时，《证券投资基金管理公司管理办法》第6条也规定，持有基金从业资格是基金管理公司的设立条件之一。 ...
第一章证券交易概述第一节证券交易的概念、基本要素和交易机制本章主要考点：1.掌握证券交易的定义、特征和原则。2.熟悉证券交易的种类。3.熟悉证券交易的方式。4.熟悉证券投资者的种类。5.掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。6.熟悉证券交易场所的含义。7.掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。8...
按交易对象品种划分四种：股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易。证券交易的对象就是证券买卖的标的物。例1—3(2012年3月考题·单选题)按照( )划分，证券交易种类可划分为股票交易、债券交易、基金交易和其他金融衍生工具交易。A.交易规模B.交易对象C.交...
内部模型法:1.定义是指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制，并将计量结果应用于资本计量的全过程。2.实施要素(1)风险因素识别与构建在内部模型法下，市场风险分为四类：利率风险、汇率风险、股票风险、商品风险。①利率风险内部模型应涵盖每一种计价币种的利率风险因素，能够反映主要的利...
