资本管理A银行资本的概念与作用1.银行资本的概念从不同的角度看，银行资本的定义不尽相同。银行通常在三个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概念分别是会计资本、监管资本和经济资本。(1)会计资本，也称为账面资本，指银行资产负债表中资产减去负债...
证券从业资格
2016年12月基金业协会将举办一场基金从业预约考试。报名时间：2016年11月7日-12月6日，考试时间：12月17日。 这次考试是2016年度基金从业资格考试预约式考试第5次，也是2016年的最后一次基金从业考试报名。 基金从业预约考试机位有限，每场限定报名名额，先报先得，额满为止。预约考试...
2016年12月基金从业资格考试考三门。考生通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，具备基金从业资格的注册条件。 基金从业人员资格考试科目包含以下三个： 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范; 科目二：证券投资基金基础知识。 科目三：私募股权投资基金基础知识。 协会...
证券自营业务的禁止行为(熟悉)一、禁止内幕交易(一)内幕交易概念证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。内幕交易行为（1）内幕信息的知情人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。（2）内幕信息的知情人员向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交...
证券自营业务的特点自营业务与经纪业务的根本区别：自营业务是证券公司为营利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。决策的自主性（证券公司自营买卖业务的首要特点）（1）交易行为的自主性。（2）选择交易方式的自主性。（3）选择交易品种、价格的自主性。交易的风险性在证券的自营买卖业务中，证券公司...
A 银行风险的种类：银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险九大类。战略风险是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。B 风险管理的发展历程：1.资产风险...
公司治理A涵义：银行公司治理，是指在所有权与控制权分离的情况下，银行的投资者为了实现对银行控制并获得良好回报，针对银行运作所设计的各种激励约束机制以及制度安排的总和。B公司治理的主体银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层。C利益相关者：除了股东、董事、高级管理人员及监事以外，商业...
证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 产业革命极大地推动了英国生产力的发展，国民收人大幅增加，社会财富迅速增长。由于国内资金充裕，那些需要大量产业资本的国家在英国发行各种有价证券。另外，为谋求资本的最大增值，...
随着12月的逼近，2016年只剩两次基金从业资格考试。伴随着“基金从业考试热”的持续升温，一股的“挂靠风”也渐渐进入公众的视野。 所谓“挂靠”，实际上指的是一些私募基金管理公司为了登记备案或者是保壳，寻找具备基金从业资格的人在...
上市开放式基金((LOF)的认购、交易、申购和赎回(熟悉)上市开放式基金是在原有的开放式基金运作模式的基础上，增加了交易所发售、申购、赎回和交易的渠道。其主要特点有：第一，基金的发售可以在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行，交易所采用上网发行方式，基金管理人及其代销机构沿用原有的柜台销售...
基金、权证和转债的相关操作一、开放式基金场内认购、申购与赎回证券投资基金按照其设立后规模是否允许变动，可以分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金封闭式基金设立后规模不变，因此它可以像股票那样在证券交易所上市交易。开放式基金开放式基金设立后其规模可以变化，这种变化一般是通过投资者对基金的申购和赎回实现...
个人征信查询系统内容(1)个人基本信息①个人身份信息。个人身份信息是指能反映个人身份、便于识别、联系个人的信息。该部分指标的主要提供机构和权威部门都是公安厅，是个人最重要的基础信息。该部分共包括姓名、性别、民族、出生日期、出生地、户口信息、住址信息、通讯信息、婚姻状况、配偶情况、学历信息、证件信息等...
1.意义①市场选择使银行可以充分发挥优势并实现其经营目标和战略。②市场选择使银行可以加倍发挥其强于竞争对手的地方，从而获得最大回报并将优势保持下去。③市场选择构成银行营销风险管理策略的一部分。④市场选择使银行可以充分利用它的资源，将时间、金钱和精力投入到更有战略意义的客户群上。⑤市场选择使银行可以针...
所谓私募股权投资，是指向具有高成长性的非上市企业进行股权投资，并提供相应的管理和其他增值服务，以期通过IPO或者其他方式退出，实现资本增值的资本运作的过程。私募投资者的兴趣不在于拥有分红和经营被投资企业，而在于最后从企业退出并实现投资收益。 为了分散投资风险，私募股权投资通过私募股权投资基金(本站...
2016年11月基金从业全国统考11月26、27日举行，持续了1月多月的报名将于11月4日截止。基金从业人员资格考试报名采取网上报名方式，报名费65元/可，可通过网络在线支付。 11月基金从业全国统考报名入口开通时间：9月26日-11月4日。 2016年最后一次基金从业全国统考报名流程 另外...
