商业银行风险的主要类别按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险;按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险;按是否能够量化可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险;按风险发生的范围可以将风险划分为系统性风险和非系统性风险。巴塞尔委员会根据诱发风险的原因，把风险分为...
证券从业资格
2016年10月-11月基金从业资格预约式周考考试时间已公布。 考试时间报名起止时间准考证打印时间10月21日10月10日至10月14日10月19日至10月21日11月11日10月31日至11月4日11月9日至11月11日 基金从业资格预约式考试周考考试时间：北京。考试科目 科目一：《基金法律法...
基金从业资格预约式考试周考采取网上报名方式，通过中国证券投资基金业协会官网提供的报名链接进行报名，也可直接登录报名网站(http://baoming.amac.org.cn:10080/site)按照要求报名。 报考人员需要先通过预登记报名填写基本信息并上传所在机构盖章的《高管任职证明》，经审核通...
《期货交易管理条例》第十七条至第二十三条规定，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动...
《中华人民共和国公司法》第一百九十八条至第二百零六条规定：违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款;对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，...
商业银行风险管理基本架构 2.1商业银行风险管理环境 2.1.1商业银行公司治理 1.定义和内涵 商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是商业银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托-代理关系而提出的董事会、高管层组织体...
二、债项评级 1.债项评级的基本概念 (1)债项评级 债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。 债项评级是在假设客户已经违约的情...
基金市场营销的含义与特征 (一)基金市场营销的含义 不能简单等同于推销、销售或者促销，而是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 (二)基金市场营销的特征 (1)规范性。基金是面向广大投资者的金融理财产品，为了保护投资者的利益，监管部门从多个角度...
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。 (一)基金募集申请 我国基金管理人进行基金的募集，必须根据《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)的有关规定，向中...
证券公司应当依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》等的规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权。1.证券公司可以设独立董事。证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其做出独立、客观判断的关系。2.证券公司经营证券经纪业务、证券...
1.证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。2.同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。(1)证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。(2)证券公司不得...
2.客户信用评级的发展(1)专家判断法即专家系统(ExpertSystem)，是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。①借款人有关的因素：声誉、杠杆、收益波动性②与市场有关的因素：经济周期、宏观经济政策、利率水平目前常用的专家系统中，5Cs系统使用最为广...
信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节。信用风险计量经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型分析三个主要发展阶段，特别是《巴塞尔新资本协议》鼓励有条件的商业银行使用基于内部评级体系的方法(InternalRating-BasedApproach)来计量违约概率(PD)、违约损失率(LG...
根据《证券投资基金法》第九条的规定，从事私募证券投资基金业务的从业人员应当具有基金从业资格。 基金从业资格的取得方式已在《私募基金登记备案相关问题解答(六)》中投资基金管理人变更为私募证券基金管理人或者私募股权基金管理进行了解答。对于私募基金管理人首次申请私募证券投资基金管理人资格、私募股权基金管...
从理论上讲，指数基金的运作方法简单、基金管理成本低廉。但是，市场指数是根据某一时刻证券价格进行数学处理而得到的一个抽象指标，而指数基金并不能直接购买指数，而是要在实际市场条件下通过购买相应的证券来实现，由于交易成本及时间差等因素，指数基金的表现并不能够与其所追踪的指数完全一样，必然存在一定的差异，因...
