第一章 个人贷款概述学习重点：个人贷款的概念及其意义、个人贷款的特征第一节 个人贷款的性质和发展一、个人贷款的概念和意义1.个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其各种资金需求的贷款。与公司贷款相区别的特征：合同关系主体双方是银行和个人2.个人贷款的意义：微观和宏观两方面(1)对金融机构而言：新的收入...
证券从业资格
为全面反映目前的行业现状和未来发展，协会组织资深行业专家按照《证券投资基金法》的要求和实用型教材的编写思路，平衡行业各业务条线的基本知识，进行《证券投资基金》教材的知识体系搭建，组织高校专家和行业专家共同编写确保教材内容理论与实践相结合。 2016年6月22日，《证券投资基金(上下册)》由高等教育...
10月21日，中国证券投资基金业协会发布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第1-3号》文件，分别涉及备案核查与自律管理、委托第三方机构提供投资建议服务和结构化资产管理计划，以进一步细化加强7月15日发布的《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》对私募资产管理计划的备案管理要求...
回转交易(熟悉)证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。(三)股票交易的特别处理(熟悉)股票交易特别处理分为警示存在终止上市风险的特别处理(*ST)和其他特别处理(ST)。1.警示存在终止上市风险的特别处理▲上市公司应当在股票交易实行退市风险警示之前1个交易日发布公...
特别交易规定与交易事项一、特别交易规定(一)大宗交易大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖。1.上海证券交易所大宗交易(掌握)进行大宗交易的条件1、A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万人民币2、B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元；3、基金大...
个人贷款产品的要素个人贷款产品的各个要素，包括贷款对象、贷款利率、贷款期限、还款方式、担保方式和贷款额度。一、贷款对象个人贷款的对象仅限于自然人，而不包括法人。合格的个人贷 款申请人必须是具有完全民事行为能力的自然人二、贷款利率贷款利率是借款人为取得货币资金的使用权而支付给银行的价格，公式表示为：利...
个人贷款产品的种类按担保方式分类根据担保方式的不同，个人贷款产品可以分为个人信用贷款、个人质押贷款、个人抵押贷款和个人保证贷款。1.个人信用贷款个人信用贷款是银行向个人发放的无须提供任何担保的贷款。2.个人质押贷款个人质押贷款是指个人以合法有效、符合银行规定条件的质物出质，向银行申请取得的一定金额的...
合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，这些检查的每项内容都有专门的法律法规及公司制度进行规范，合规检查主要看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。 一般来说，基金管理人合规部门的合规检查主要包括机构设置、交易制度、员工管...
基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项： (1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。 (2)基金投资是否符合...
交易结算每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成...
竞价与成交一、竞价原则(掌握)价格优先较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定二、竞价方式(掌握)集合竞价和连续竞价的时间上海证券交易所深圳证券交易所深圳证券交易所上海证...
个人贷款的特征1 . 贷款品种多、用途广各商业银行为了更好地满足客户的多元化需求，不断推出个人贷款业务新品种。目前，既有个人消费类贷款，也有个人经营类贷款;既有自营性个人贷款，也有委托性个人贷款;既有单一性个人贷款，也有组合性个人贷款。2 . 贷款便利3 . 还款方式灵活个人贷款的发展历程1.住房制...
个人贷款的概念和意义(一)个人贷款 的概念个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个 人消费、生产经营等用途的本外币贷款。个人贷款业务属 于商业银行贷款业务的一部分，区别于公司贷款。(二)个人贷款的意义(1)对于金融机构来说，个人贷款业务具有两个方面的重要意义：① 开展个人贷款业务可以为商业银...
契约型基金与公司型基金简介 1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，...
关于基金从业资格考试违纪人员处理的公告(2016年第4号) 为严肃考试纪律，维护基金从业人员资格考试的公平、公正环境，提高从业人员职业道德操守，营造诚实守信的行业氛围，依据《基金从业资格考试管理办法(试行)》的有关规定，现对2016年基金从业资格考试9月全国统考违纪人员处理结果公告如下： 一、对...
