分红派息、配股及股东大会网络投票一、分红派息(掌握)▲分红派息主要是上市公司向其股东派发红利和股息的过程，也是股东实现自己权益的过程。▲分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种。▲目前，上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过中国结算公司的交易清算系统进行的，投资者领取红股、股息无需办理...
证券从业资格
股票网上发行一、网上发行的概念和类型(掌握)(一)网上发行的概念▲股票网上发行是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统进行申购的发行方式。▲网上发行具有以下优点：1.经济性。2.高效性。▲股票网上发行方式的基本类型有网上竞价发行和网上定价发行。▲...
市场细分的概念是20世纪50年代中期由美国市场营销学家温德尔?斯密首先提出。1.银行市场细分的定义所谓市场细分，就是营销者通过市场调研，根据整体市场上客户需求的差异性，以影响客户需求和欲望的某些因素为依据，把某一产品的市场整体划分为若干个消费者群的市场分类过程。2.银行市场细分的作用(1)有利于选择...
1.客户定位策略。这是目前各家银行使用较多的一种定位策略。根据客户的资产规模、业务需求和个性偏好定位，可以快速与客户达成一致。2.产品定位策略。虽然银行产品具有同质性，但由于服务水平、人员素质、银行规模、开发和创新能力等因素的差异，银行产品有可能表现出价值含量的不同，同时，在产品的开发和创新中，由于...
各会员机构： 根据基金业从业人员资格管理相关要求对从业人员进行年检的规定，中国证券投资基金业协会(以下简称协会)将开展2016年度基金业从业人员年检。现就有关事项通知如下： 一、 年检人员范围 各公募基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他会员机构的从业人员，已在从业人员管理系统中注册，且已...
根据基金业从业人员资格管理相关要求对从业人员进行年检的规定，中国证券投资基金业协会将开展2016年度基金业从业人员年检。从业人员系统年检操作流程如下： 年检通知：关于2016年度基金业从业人员年检的通知 一 确定需年检人员 1 年检人员查询 首先，登录从业人员管理系统，在系统中查询需要参加年...
证券经纪业务的监管和法律责任一、证券经纪业务监管的一般要求(熟悉)证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于...
证券经纪业务的风险及其防范(熟悉)证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。风险种类概念防范措施合规风险合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规等相关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损...
(1)市场选择的意义①市场选择使银行可以充分发挥优势并实现其经营目标和战略。②市场选择使银行可以加倍发挥其强于竞争对手的地方，从而获得最大回报并将优势保持下去。③市场选择构成银行营销风险管理策略的一部分。④市场选择使银行可以充分利用它的资源，将时间、金钱和精力投入到更有战略意义的客户群上。⑤市场选择...
银行营销管理的概念1.管理是在特定环境下，为实现组织目标而对组织资源进行计划、组织、领导与控制的系统过程。2.银行营销管理是为创造达到个人和机构目标的交换而规划和实施的理念、产品、服务构想、定价和促销的过程。品牌营销1.银行品牌营销的概念：品牌营销是指将产品或服务与其竞争对手区分开的名称、术语、象征...
期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。 发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。 交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以...
20世纪以后，世界基金业发展的大舞台转移到美国。1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金。与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金有三个新的特点：一是基金的组织形式由契约型改变为公司型;二是基金的运作方式由原先的封...
证券经纪业务营销的监督管理(熟悉)(一)证券公司开展经纪人制度的管理规定1.证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。2.证券...
证券经纪业务的营销管理一、证券经纪业务营销的主要内容(熟悉)二、证券经纪业务营销实务(熟悉)(一)客户招揽客户招揽是证券经纪业务营销活动的第一个环节。证券公司的客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。1.确定目标市场。市场细分的依据要使市场细分成为有效和可行的，必须具备...
贷款流程中的风险(1)贷款受理和调查中的风险①贷款受理中的风险。②贷前调查中的风险。a.项目调查中的风险b.借款人调查中的风险(2)贷款审查和审批中的风险贷款审批环节主要业务风险控制点为：①未按独立公正原则审批②不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放③审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的...
