证券经纪业务概述一、证券经纪业务的含义(熟悉)(一)证券经纪业务的含义、种类、要素 二、证券经纪业务的特点(熟悉)(一)业务对象的广泛性;(二)证券经纪商的中介性;(三)客户指令的权威性;(四)客户资料的保密性。
证券从业资格
合格境外机构投资者证券交易管理(熟悉)在我国，合格境外机构投资者境内证券投资制度启动于2002年年底。(一)投资运作的一般规定▲合格投资者应当委托境内商业银行作为托管人托管资产(每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人)，委托境内证券公司办理在境内的证券交易活动(每个合格投资者可分别在上海...
第四节 个人贷款营销组织一、营销人员(一)银行营销人员分类1.客户经理是银行营销人员的主力：高级、一级、二级、三级和见习2.中国银行业营销人员分类：分别按照职责、岗位、职业、业务、产品、市场、级别和层级八个方面来分(二)银行营销人员能力要求1.品质：诚信、自信心2.技能：销售、观察分析、应变能力3....
第三节 个人贷款营销渠道银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段，即银行产品和服务从银行流传到客户手中所经过的流通途径，有合作单位营销、网点机构营销和网上银行营销三种。一、合作单位营销1.个人住房贷款合作单位营销(1)一手个人住房贷款合作单位营销：银行与房地产开发商合作营销的流程...
非系统性风险(Non-Systematic Risk)是指对某个行业或个别证券产生影响的风险，它通常由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统的全面联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。也称微观风险。具体包括财务风险、经营风险、信用风险、偶然事件风险等。 非系统风险，是指发生于个别公...
现将2016年度基金从业人员资格考试11月份全国统一考试有关事项公告如下： 一、报考条件 (一)具有完全民事行为能力; (二)截至报名日，年满 18 周岁; (三)具有高中以上文化程度; (四)中国证监会规定的其他条件。 二、考试科目 科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》; ...
交易行为监督(掌握)(一)证券交易所对证券交易实时监控事项1.上海证券交易所对下列可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控：(13个异常交易行为)(1)可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或者卖出相关证券;(2)以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立...
交易信息和交易行为的监督与管理一、交易信息(熟悉)(一)即时行情(三)证券交易公开信息1.对于有价格涨跌幅限制的证券。对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易出现下列情形之一的，证券交易所分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其买入、卖出...
第二节 个人贷款客户定位个人贷款客户定位主要包括合作单位定位和贷款客户定位两部分内容。一、合作单位定位1.个人住房贷款合作单位定位(1)一手个人住房贷款合作单位采集者退散对于一手个人住房贷款，商业银行最主要的合作单位是房地产开发商。目前，商业性个人一手住房贷款中较为普遍的贷款营销方式是银行与房地产开...
第二章 个人贷款营销第一节 个人贷款目标市场分析随着市场竞争的日益激烈，银行如何适应社会和市场发展的需要，增强市场营销能力，强化市场优势地位，提升品牌形象，已成为未来银行个人贷款业务持续、健康发展的关键因素。一、市场环境分析银行在进行营销决策之前，应首先对客户需求、竞争对手实力和金融市场变化趋势等内...
各公募基金管理机构： 为进一步完善基金经理的自律管理，中国证券投资基金业协会(以下简称“协会”)根据《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》(证监会公告[2016]20号)和《基金经理注册登记规则》(中基协发〔2012〕7号)，在广泛...
依照基金业协会于2016年2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》相关规定：从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员均应当取得基金从业资格。从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其中法定代表人和风控负责人必须取得...
固定收益证券综合电子平台(熟悉)固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种。交易商之间的交易是指交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券。交易商与客户之间的交易则指具有经纪业务的交易商可与其客户协议交易在固定收益平台...
特殊交易事项特殊交易事项包括：开盘价与收盘价的确定;挂牌、摘牌、停牌与复牌;除权与除息;交易异常情况处理等。(一)开盘价与收盘价(掌握)深圳证券交易所规定，无价格涨跌幅限制股票交易出现下列情形时，可对其实施盘中临时停牌措施：★证券停牌时，证券交易所发布的行情中包括该证券的信息;证券摘牌后，行情信息中...
个人贷款概述1.3 个人贷款产品的要素重点：贷款对象，贷款利率，贷款期限，贷款额度，担保方式，还款方式， 掌握记忆方法1.3.1 贷款对象 18岁一个是自然人，不包括法人和机器人二是合格的自然人，包括年满十八周岁至六十周岁的具有完全民事行为能力的中国公民，当然贷款情况不同，也可能有不同的要求。1.3...
