投资顾问相关人员发布证券研究报告应遵循的执业规范发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求：(1)事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序。(2)不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及...
证券从业资格
【知识点】操纵证券期货市场的刑事责任、民事责任及行政责任的认定操纵证券、期货市场罪是指以获取不正当利益或者转嫁风险为目的，集中资金优势、持股或者持仓优势，或者利用信息优势联合或者连续买卖，与他人串通相互进行证券、期货交易，自买自卖期货合约，操纵证券、期货市场交易量、交易价格，制造证券、期货市场假象，...
商业银行风险与资本1资本的概念和作用通常所说的资本是指会计资本，也就是账面资本。资本的作用主要体现在以下几个方面：第一，资本为商业银行提供融资。资本融资的具体来源主要包括原有股东追加投资、发行新股和留存收益。第二，吸收和消化损失。风险缓冲器第三，限制商业银行过度业务扩张和风险承担。第四，维持市场信心...
1.1基本概念1.概率概率是对不确定性事件进行描述的最有效的数学工具，是对不确定性事件发生可能性的一种度量。不确定性事件是指，在相同的条件下重复一个行为或试验，所出现的结果有多种，但具体是哪种结果事前不可预知。确定性事件是指，在相同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果也是相同的。确定性事件的出现具...
一、金融市场发挥功能的条件 在市场经济条件下，金融市场具有重要的功能和作用，但其功能的正常发挥需要以下条件： 1.市场参与者要有充分的自由，有参与自由和资产选择的自由; 2.金融市场要有良好的运行规则，以保证其正常功能的发挥。 二、金融市场的功能 1.金融市场的发展为金融资产提供了充分的流...
金融市场可以划分许多类型： 一、按交易对象和方式可划分：信贷市场、证券市场、票据市场、外汇市场、黄金(金银)市场、信托市场、保险市场、同业拆借市场、存单市场等。 二、按金融交易的性质来划分，可分为发行市场和流通市场。发行市场也称初级市场(或一级市场)，是从事证券或票据等金融工具的最初认购发行的市...
代销合同的权利与义务证券公司应当与委托人签订书面代销合同，代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：(1)向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。(2)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制。(3)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。(4)因金融产品设计、运...
1.证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。2.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。3.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的...
第二章 商业银行风险管理基本架构第一节 商业银行风险管理环境一、 商业银行公司治理(表1-1)(表1-1)商业银行公司治理二、商业银行内部控制(表1-2)1、内部控制：内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制...
第五节 风险管理的数据基础一、 收益的计量(表1-1)(表1-1收益的计量)二、 常用的概率统计知识(表1-2)(表1-2常用的概率统计知识)三、 投资组合分散风险的原理(表1-3)(表1-3投资组合分散风险的原理)
(一) 基金与股票、债券的差异 1.反映的经济关系不同。 股票反映的是一种所有权关系; 债券反映的债权债务关系; 基金反映的是一种信托关系，受益凭证。 2.所筹资金的投向不同 。 股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。 基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券...
(一)基金份额持有人 1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点) (二)基金管理人 1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基...
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和有关规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以采取责令改正、监督谈话、出示警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的，中国证券监督管理委...
证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定1.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。2.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向...
第四节 商业银行风险与资本一、 资本的概念和作用(表1-1)(表1-1资本的概念和作用)二、 监管资本与资本充足率要求(表1-2)(表1-2监管资本与资本充足率要求)三、 经济资本及其应用(表1-3)(表1-3经济资本及其应用)
