【知识点】背信运用受托财产的犯罪构成背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。犯罪构成
证券从业资格
【知识点】操纵证券、期货市场追诉标准《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第三十九条规定，操纵证券、期货市场，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(1)单独或者合谋，持有或者实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日...
※ 4.3风险管理 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。 【例题1：判断题】从本质上看，银行就是经营管理风险的机构。(√) 从本质上看，银行就是经营管理风险的机构。 4.3.1银行风险的种类 银行风险主要包括以下9点: 1.信用风...
4.2资本管理 4.2.1银行资本的概念与作用 1.银行资本的概念 从不同的角度看，银行资本的定义不尽相同。 (2)监管资本 (3)经济资本、风险资本 2.银行资本的作用 (1)满足银行正常经营对长期资金的需要。 (2)吸收损失。 (3)限制银行业务过度扩张和承担风险。 (4)维持市场信心。 (5)...
1、基金从业大纲改革主要内容 对科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲》和科目二《证券投资基金基础知识考试大纲》进行修订。 2016年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，八月中旬发布科目三《私募股权投资基金(含创业投资基金)基础知识考试要点》。 2、基金从业大纲修订对考试...
基金从业资格准考证打印采用网上个人打印的方式，考生于规定时间内登录报名官网打印准考证。 问：基金从业资格考试准考证什么时候打印? 解答：基金从业资格考试一周内开放准考证打印入口。一般基金从业资格全国统考准考证打印时间：考前5天；基金从业资格预约式考试准考证打印时间：考前三天。 问：基金...
证券承销与保荐考点一 证券发行保荐业务的一般规定证券发行保荐业务的一般规定如下：(1)发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：首次公开发行股票并上市;上市公司发行新股、可转换公司债券;中国证券监督管理委员会认定的其他情形。(2)证券公司从事证券发行上市保荐业务，应依照《证券发...
(一)证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的概念1.证券投资咨询。证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员，为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。2.证券投资顾问。证券投资顾问是指为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择...
4.1公司治理银行公司治理，是指在所有权与控制权分离的情况下，银行的投资者为了实现对银行控制并获得良好回报，针对银行运作所设计的各种激励约束机制以及制度安排的总和。4.1.1公司治理的主体银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层。1.股东大会股东大会是股份公司的最高权力机关.2.董...
3.3 中间业务中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。中间业务相比于传统业务而言，具有以下特点：(1)不运用或不直接运用银行的自有资金。(2)不承担或不直接...
根据9月18日公布的2016年度基金从业人员资格考试公告(第7号)，2016年11月基金从业全国统考报名时间进行了调整。本次基金从业报名时间：9月26日-11月4日，请大家以本期公告信息为准。 按原来的2016年度基金从业资格考试计划，2016年基金从业资格考试统考报名时间（第三次）为2016年9...
2016年11月基金从业资格统考考试采取闭卷、计算机考试方式进行，考试时间：11月26日-27日，单科考试时间为120分钟。 全国统一考试考点包括：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、蚌埠、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成...
证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据《中华人民共和国证券法》等相关法律法规和中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：(1)挪用客户所委托买卖的证券或者客...
1.证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3...
3.2 资产业务 P61本节的重点内容是：我国银行信贷管理的授权管理与发放办法;个人贷款、公司贷款种类及其主要规定。3.2.1 贷款业务 P611.贷款业务概述贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款，是银行最主要的资金运用。贷款业务有...
