3.1 负债业务P49 商业银行的负债主要由存款和借款构成。 存款包括人民币存款和外币存款两大类。 人民币存款：又分为个人存款、单位存款和同业存款，外币存款又分为个人外汇存款和机构外汇存款。 借款：包括短期借款和长期借款两大类。短期借款是指期限在一年或一年以下的借款。主要包括同业拆借、证券回购协议和...
证券从业资格
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。 (1)为中小投资者拓宽了投资...
了解我国证券投资基金发展的阶段以及每个阶段的特点和标志产品。 一、基金业发展的早期探索阶段 始于20世纪70年代末的中国经济体制改革在推动中国经济快速发展的同时，也引发了社会对资金的巨大需求。1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金。上海...
2016年10月证券从业统考报名已接近尾声，10月22日-23日证券从业资格统考将在39个城市举行，本次报名包括一般从业和专业资格的五个科目，请大家按照自身需要报考。 一般从业两科通过后，可以报考专业资格考试，专业资格考试三个科目安排一般安排在同一个时间段进行，因此不可以同时报考。 2016年1...
证券从业资格证书申请条件证券从业资格考试单科60分及格，申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件;申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历;申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从...
2.2金融环境2.2.1金融市场1.金融市场的功能金融市场是金融工具交易的场所，主要包括货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、期货市场、黄金市场、保险市场等。(1)货币资金融通功能--最主要、最基本的功能(2)优化资源配置功能(3)风险分散与风险管理功能(4)经济调节功能(5)定价功能2.金融市场...
1.1中央银行、监管机构与自律组织1.1.1中央银行我国的中央银行是中国人民银行，简称：PBC(1)大事记 (2)主要职责(《中国人民银行法》第四条规定)：1、发布与履行其职责有关的命令和规章;2、依法制定和执行货币政策;3、发行人民币，管理人民币流通;4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市...
【知识点】背信运用受托财产的刑事追诉标准《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十条规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(...
【知识点】操纵证券期货市场的刑事责任、民事责任及行政责任的认定操纵证券、期货市场罪是指以获取不正当利益或者转嫁风险为目的，集中资金优势、持股或者持仓优势，或者利用信息优势联合或者连续买卖，与他人串通相互进行证券、期货交易，自买自卖期货合约，操纵证券、期货市场交易量、交易价格，制造证券、期货市场假象，...
(1)目前基金从业资格考试成绩有效期为四年，即已通过科目一和科目二的，应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格;超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的，需重新参加科目一和科目二考试，或补齐最近两年的后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。 (...
基金从业资格考试日益临近考试，各位考生们多少会有些紧张吧……人一旦紧张过度，就会出现心烦气燥、情绪不稳，精神萎靡不振，甚至出现更为严重的不良反应。这一般是复习焦虑造成的麻烦。一旦上述症状出现，考生及家长首先要认真分析症状的因由，排除干扰，千万不能因此失大，误了考试呀。常...
一、金融市场的功能与结构(一)金融市场的功能1.概念金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。包括三层含义(1)是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”;(2)反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系;(3)保留金融资产的交易机制，其中最主要的是价格机...
资本配置与产品组合(一)资本配置原理1.资本(产)配置(1)概念：资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬最高的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。(2)资本配置的依据：①不同资产的报酬率不同;②不同资产的风险特性不同;...
第一节 证券一级市场 熟悉擅自公开或变相公开发行证券的特征及其法律责任；熟悉欺诈发行股票、债券的犯罪构成、刑事立案追诉标准及其法律责任；掌握非法集资类犯罪的犯罪构成、立案追诉标准，并熟悉其法律责任；掌握违规披露、不披露重要信息的行政责任、刑事责任的认定；了解擅自改变公开发行证券募集资金用途的法律责...
