个人理财基础一、生命周期与个人理财规划(一)生命周期理论1.概念(1)创建人：生命周期理论是由F·莫迪利亚尼等人创建的。(2)基本思想：该理论指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收入、未来收入以及可预期的...
证券从业资格
个人理财业务的影响因素(一)宏观因素1.政治、法律与政策环境☆不仅需要关注国内政治环境，还需要同时敏锐地判断国际政治环境的变化和动态;☆金融机构开展个人理财业务必然受到相关法律法规的制约;☆国家政策的影响也非常显著。主要表现在以下几个方面：(1)财政政策;(收入政策、支出政策)(2)货币政策;(法定...
证券投资咨询，是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 从事证券投资咨询业务，必须依照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定， 取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均...
导读: 证券分析师执业行为准则2012年6月19日发布，2012年9月1日起施行。为了规范证券分析师执业行为，提高证券分析师专业水平，维护证券分析师良好职业形象。 第一条 为规范证券分析师执业行为，提高证券分析师专业水平，维护证券分析师良好职业形象，根据法律、法规、《中国证券业协会章程》及《发布证...
随着互联网金融行业的风生水起，越来越多的私募基金进入我们的视野。但实际上大部分人对这个时髦的新生事物并不十分了解，今天小编就为大家科普一下私募基金那点事。 私募基金，说白了就是不向社会公开发行的方式募集资金。实际上私募基金是相对公募基金而言的一种募集方式，那二者有哪些区别呢? 私募基金究竟有...
今年2月5日，基金业协会发布《关于进一步规私募基金管理人登记若干事项的公告》，明确了各类私募基金管理人高管人员基金从业资格的相关要求和资格获取的四种方式。除考试外，最近三年从事投资管理相关业务且管理资产年均规模1000万元以上的，以及已通过证券、期货、银行从业资格考试、注册会计师、律师、资产评估师职...
二、个人理财的发展(一)个人理财在国外的发展1.个人理财业务的萌芽阶段20世纪30年代到60年代，是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定。特点：无理财规划，无数据积累，无专业理财人才;目的：是推销产品，为保险产品和基金产品的销售服务。2.个人理财业务的形成与发展时期2...
一、个人理财业务的概念和分类(一)个人理财业务的概念1.背景知识：二○○五年九月二十四日经中国银行业监督管理委员会第三十三次主席会议通过并公布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》。自2005年11月1日起施行。2.概念：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规...
导读: 募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(以下统称募集机构)及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用私募投资基金募集行为管理办法。 第一章 总则 第一条 为了规范私募投资基金(以下简称私募基金)的募集行为，促进私募基金行业健康发...
第一章 总则 第一条 为规范私募投资基金业务，保护投资者合法权益，促进私募投资基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知》和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称私募投资基金(以下简称私募基金)，系指以...
导读: 《私募投资基金监督管理暂行办法》已经2014年6月30日中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。【第105号令】《私募投资基金监督管理暂行办法》中国证券监督管理委员会令 《私募投资基金监督管理暂行办法》已经2014年6月30日中国证券监督管理委员会第...
导读: 中国基金业协会将于八月中旬发布基金从业资格考试科目三《私募股权投资基金(含创业投资基金)基础知识考试要点》。 基金从业资格考试科目三《私募股权投资基金(含创业投资基金)基础知识考试大纲(2016年度)》已发布 私募股权投资基金(含创业投资基金)基础知识考试大纲自2016年9月起开始实施。...
投资社交网站SumZero日前向市场分析师、助理人员以及投资者组合经理人群收集了数千份薪水报告，这些金融从业人士分别在位于世界各地的对冲基金、共同基金以及私募股权基金工作。 在SumZero上薪酬状况只是众多用户属性中的一个，不过经过这一次针对金融行业薪酬水平的调查，人们发现了薪酬状况在金融投资业...
第二节 全面风险管理 考点1 全面风险管理概述、风险偏好和战略、风险文化 1．全面风险管理概述 2004年，美国全国虚假财务报告委员会的发起人委员会(COSO)发布了《全面风险管理框架》。全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。 具体到银行业而言．全面风险管理强调将信用...
第五节 操作风险管理 考点1操作风险的分类和管控手段 (一)操作风险的分类 根据操作风险引起原因的不同。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。 1．人员因素 人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动...
