考点1 企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求

典型例题．判断

个人理财业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。（　　）

A．对

B．错

【答案】B。解析：零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。

考点2 理财服务规范和质量的要求

典型例题．多选

商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则。

A．诚实守信

B．勤勉尽责

C．如实告知

D．公平

E．公开

【答案】ABCDE。解析：商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

考点3 了解客户的主要内容

典型例题．多选

根据理财规划的需要，一般把客户信息分为（　　）。

A．基本信息

B．财务信息

C．个人兴趣及人生规划和目标

D．非财务信息

E．定量信息

【答案】ABC。解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

考点4 客户需求分析

典型例题．判断

根据西方心理学家马斯洛需求层次理论．人的需求从低到高可以分四个层次。（　　）

A．对

B．错

【答案】B。解析：根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次．分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

考点5 不同的客户分类方法

典型例题．多选

以下属于按交际风格分类的客户类型有（　　）。

A．风险厌恶型

B．积累者

C．孔雀型

D．老鹰型

E．风险中立型

【答案】CD。解析：按交际风格分类，客户可以分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型和老鹰型。

考点6 生命周期与客户需求的关系

典型例题．单选

以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（　　）。

A．从子女幼儿期到子女经济独立

B．从子女经济独立到夫妻双方退休

C．从结婚到子女婴儿期

D．从夫妻双方退休到一方过世

【答案】A。解析：成长期的特征是从子女幼儿期到子女经济独立。

考点7 了解客户的方法

典型例题．判断

调查问卷的优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。（　　）

A．对

B．错

【答案】B。解析：电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。