第一章 个人理财概述

第一节 个人理财相关定义

考点：个人理财业务相关主体

(1)个人客户。个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

(2)商业银行。个人理财业务的供给方，也是个人理财业务的提供商之一。

(3)非银行金融机构。除银行之外，可以提供个人理财业务的还有证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司)等其他非银行金融机构。

(4)监管机构。个人理财业务相关监管机构包括：中国银监会、证监会、保监会、国家外汇管理局等。

备考提示

商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

本考点主要围绕银行个人理财业务相关主体展开，在考试中属于常考考点，考生要熟练掌握。